Q：用投教网站工具导航做开户前合规判断，第一步该准备什么？
A：先把四类材料备齐再动手：主体资质文件、适用规则原文、工具与平台核验记录、风险自查清单。这四样凑齐，合规判断怎么判断就有了可对照的底稿，开户合规步骤也不会走到一半被退回。
一、主体资质文件
营业执照、经营许可或备案证明、法定代表人身份证明，从公司证照存档和主管部门公示系统各取一份。核对证照有效期与经营范围，过期或超范围先补办。
二、适用规则原文
《金融产品网络营销管理办法》2026年9月30日施行，原文从监管部门官网下载，不要用二手转述。把与自身业务相关的条款摘成一张对照表，逐条标注「已满足／待整改」。
三、工具与平台核验记录
用投教网站工具导航查合作方时，记录三项：网站备案信息、页面是否标注风险提示、内容是否存在收益承诺式表述。核验结果按日期留档，平台核验注意事项的核心是「可回查」，不是看一眼就算。
四、风险自查清单
开户风险自查至少覆盖：展示内容是否含绝对化承诺、费用政策说明是否与实际一致、投资者教育内容与营销内容是否分栏呈现。每项写明责任人和复核日期。
材料不齐怎么办
不要边补边报。按「规则原文→资质→核验记录→自查清单」的顺序补齐，规则原文缺失时其余三项都无从对照；资质在办的可先出受理凭证，但开户前须换成正式文件。
备齐再开始
四类材料齐了，再进入开户流程，后续每一步都有据可查。流程走顺了，索萨斯 更稳。
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